在較大的資金量真的投入前,建議確認以下事情:
- 是否真的了解分散投資在清單上的執行方式呢?分散投資的執行方式不是買進就放著不管,而是每年都要重新作調整 / 買進 / 賣出
- 是否真的可以有紀律持續執行,因為像 2008 年金融海嘯,不管台股或是我們的清單,最大帳面虧損還是有到 -25~-27%,你可以忍受這樣這樣的帳面暫時虧損嗎?
- 以 5000 萬來說,如果平均分散在 20 家,一家公司等於配置 250 萬。由於有些公司成交量較小,因此實際執行你需要花點時間處理交易
上面第 1 點一定要確認自己懂才行,因為是你自行操作資金,必須自己了解如何正確執行和控管。
後面兩點如果覺得沒把握,建議可以一開始只用一部分資金試試看,例如用 500~1000 萬執行這個方法,剩下的資金先放在 0050,等到你真的有把握這樣的投資方式適合自己,再逐漸採用。
最後這筆錢請盡量確認是閒置資金,不會影響平常生活所需,這樣執行起來比較容易不會有心理壓力,也避免因為臨時有需求抽出資金而造成報酬率受影響。